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非法集資風險大排查將啟動 囊括互金私募第三方理財

字號+ 作者:qiki 來源:軒鳴網 我要評論( ) 閱讀:

基金經理老鼠倉,說好保本變巨虧,買基金被坑請到【基金曝光臺】!信用卡無故遭盜刷,銀行存款變保險,理財被騙請猛戳【金融曝光臺】! 證券時報記者 孫璐璐 昨日,處置非法集資部際聯席會議13個成員單位召開2017年防范和處置非法集資法律政策宣講座談會。

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  證券時報記者 孫璐璐

  昨日,處置非法集資部際聯席會議13個成員單位召開2017年防范和處置非法集資法律政策宣講座談會。

  據聯席會議辦公室相關負責人介紹,為持續對非法集資行為形成高壓打擊態勢,聯席會議辦公室將會同有關部門于今年5月至7月組織各省(區、市)政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動,對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構,網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業,私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業,各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等重點領域、主體,開展一次全面風險排查。

  互金非法集資四特點

  央行相關負責人表示,從2016年互聯網金融風險專項整治工作來看,當前互聯網金融領域利用P2P平臺進行非法集資問題突出、網絡眾籌領域非法集資騙局增多、網絡私募基金進行非法集資活動頻發、大宗商品交易市場亂象頻現。

  互聯網金融領域非法集資的主要特點和風險隱患方面,一是非法集資專業化及“泛理財化”趨勢明顯。打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子,以具體項目、債權標的、擔保物為依托,業務流程、合同文本專業規范,噱頭更新穎、迷惑性更強,使投資者辨別難度加大。

  二是線上線下結合,大肆宣傳推銷。非法集資新型手法不斷出現,常通過網上宣傳與網下推廣相結合,一些不法企業為顯示“實力”,租用高檔寫字樓辦公,讓投資者知曉的業務宣傳活動從公開化、半公開化向“地下”活動轉移,利用親戚、朋友相互之間的信用進行傳遞、擴散。

  三是涉案方“多頭在外”躲避監管打擊。近年來,國內不法分子紛紛仿效國外非法貨幣盈利模式包裝,采取藏身境外、租用境外網絡集資平臺開服務器、將涉案資金轉移至境外等方式躲避監管部門打擊。

  四是第三方支付平臺存在“跑路”風險。央行相關負責人特別強調,目前,除少數排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實現盈利,其他大部分支付公司處于虧損運營狀態。第三方支付機構存在巨大的資金沉淀,容易被挪用于投資,影響客戶資金結算安全。一旦發現風向不對,第三方支付機構就可能攜款潛逃。

  值得注意的是,聯席會議辦公室相關負責人表示,去年P2P網絡借貸領域非法集資案件增速回落,隨著互聯網金融風險專項整治工作的不斷深入,整體風險水平逐步下降。但是,經過前期野蠻增長,存量風險積累較大,非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規經營問題突出,P2P網絡借貸領域風險化解尚需時日。

  互金風險底數已摸清

  2016年,央行、銀監會、證監會等16個部門開展互聯網金融專項整治活動。活動的一大重點任務就是排查及處理一些打著“互聯網金融”旗號、從事非法集資的行為。

  據央行相關負責人透露,目前,各部門、各地區已基本摸清互聯網金融風險底數,正穩妥有序開展清理整頓工作。互聯網金融風險專項整治不改變、不替代非法集資現行處置制度安排,對于在專項整治過程中發現的通過互聯網開展的非法集資活動,由各地移交處置非法集資工作機構進行查處。

  另據了解,為規范民間融資市場主體,拓寬合法融資渠道,央行正積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺,目前該條例已由法制辦公開征求社會意見,央行正配合法制辦開展社會意見的研究論證工作。《處置非法集資條例》送審稿已征求地方和部門意見,法制辦會同銀監會正在根據反饋意見修改完善,該《條例》旨在賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力,使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化,實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。

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